Los cárteles mexicanos han recurrido con más frecuencia a redes chinas de lavado de dinero para mover las ganancias obtenidas por el tráfico de drogas hacia Estados Unidos, en especial por la venta de fentanilo, de acuerdo con un informe del Centro para el Estudio de la Democracia (CSD, por sus siglas en inglés), con sede en Bulgaria.
La información fue difundida por el Diario Reforma, con base en el documento Shadow Alliances: Authoritarian Powers and the Hybrid Warfare Nexus in Latin America, en el que el CSD analiza la presencia e influencia de China, Rusia e Irán en América Latina, así como sus vínculos con redes criminales, financieras y comerciales.
El informe advierte que las organizaciones delictivas chinas no sólo estarían involucradas en el suministro de precursores químicos utilizados para producir fentanilo, sino también en la creación de mecanismos financieros para blanquear ganancias de grupos criminales mexicanos.
¿Qué señala el informe sobre las mafias chinas y los cárteles mexicanos?
El CSD sostiene que las redes de lavado de dinero vinculadas a China se han convertido en proveedores clave de servicios financieros para organizaciones mexicanas de narcotráfico, particularmente dentro de la llamada economía del fentanilo.
fentaniloDe acuerdo con el reporte, estas redes aprovechan operaciones comerciales legales para ocultar el origen del dinero ilícito.
Los sistemas de comercio legal a gran escala son un camuflaje financiero que permite que los flujos ilícitos se absorban en la actividad comercial ordinaria”, indica el documento citado por Reforma.
En términos simples, el informe plantea que el dinero generado por la venta de drogas puede mezclarse con transacciones aparentemente normales, como comercio internacional, pagos entre empresas, transferencias y operaciones de cambio.
¿Cuánto dinero estaría bajo sospecha?
Para dimensionar el tamaño del problema, el CSD retoma información de la Red de Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de EEUU, conocida como FinCEN.
FinCEN informó en agosto de 2025 que, entre enero de 2020 y diciembre de 2024, analizó más de 137 mil reportes de actividad sospechosa relacionados con redes chinas de lavado de dinero, por un monto aproximado de 312 mil millones de dólares.
Este dato no significa que todo ese dinero haya sido probado judicialmente como lavado. Lo correcto es entenderlo como el volumen de operaciones sospechosas reportadas por instituciones financieras y revisadas por las autoridades estadounidenses.
La Secretaría de Gobernación (Segob) anuncia reforma contra el lavado de dinero en sectores como el de los Juegos y Sorteos. | EspecialAun con esa precisión, el monto muestra la escala del problema y el interés de las autoridades de EEUU por vigilar estas redes.
Este volumen subraya el papel sistémico de estas redes en la facilitación de finanzas ilícitas transfronterizas”, señala el informe del CSD.
¿Cómo funciona el esquema de lavado descrito?
El reporte explica un modelo que permite mover dinero entre Estados Unidos, México y China sin recurrir siempre a traslados físicos de efectivo.
El mecanismo funciona, en términos generales, así:
- Integrantes de un cártel en Estados Unidos entregan dólares en efectivo a intermediarios chinos.
- Esos intermediarios entregan una cantidad equivalente en pesos mexicanos a afiliados del cártel en México.
- Después, los dólares son vendidos a clientes chinos que buscan sacar dinero de China o evitar controles de capital.
- Esos clientes transfieren renminbi, la moneda china, a cuentas controladas por la red dentro de China.
- Con ello, el cártel recibe recursos en México y la red china obtiene dólares fuera de su país.
El CSD describe este proceso como un circuito que beneficia a dos partes: por un lado, ayuda a lavar ganancias del narcotráfico; por otro, facilita la salida de capitales de China.
Esto crea un círculo financiero vicioso que, simultáneamente, blanquea las ganancias del narcotráfico y facilita la fuga de capitales”, detalla el reporte.
¿Qué cárteles mexicanos son mencionados?
El estudio menciona como principales organizaciones mexicanas involucradas en este tipo de esquemas al:
- Cártel de Sinaloa
- Cártel Jalisco Nueva Generación
- Cártel del Golfo
La mención no implica que todos sus integrantes operen de la misma forma ni que todos los casos tengan el mismo grado de comprobación judicial. Lo que señala el informe es que estas organizaciones han sido vinculadas por autoridades y reportes especializados con redes transnacionales de lavado de dinero.
La venta de autos cayó en varios estados tras los operativos de seguridad. Foto: Especial/Pexels¿Por qué el fentanilo aparece en el centro del problema?
El fentanilo es una droga sintética que puede producirse con precursores químicos, muchos de los cuales han sido rastreados por autoridades estadounidenses hasta proveedores o intermediarios en Asia.
El problema no termina en la producción o distribución de la droga. Una vez que el fentanilo se vende en EEUU, las organizaciones criminales necesitan mover el dinero sin llamar la atención de bancos, fiscalías y agencias contra el lavado.
Ahí es donde, según el informe, entran las redes chinas de lavado, que ofrecen rapidez, contactos internacionales y mecanismos de compensación entre monedas.
El caso Li Xizhi: un antecedente citado en el informe
El CSD también refiere el caso de la organización encabezada por Li Xizhi, identificado por autoridades estadounidenses como líder de una red transnacional de lavado de dinero.
Kun Jiang, proveedor de precursores de fentanilo con sede en China, enfrenta cargos por conspiración para la importación y tráfico de fentanilo, así como por lavado de dinero.De acuerdo con el Departamento de Justicia de EEUU, Li se declaró culpable en 2021 por participar en una conspiración para lavar al menos 30 millones de dólares en ganancias del narcotráfico para organizaciones criminales.
El caso fue considerado relevante porque mostró cómo una red podía usar empresas fachada, cuentas bancarias, documentos falsos y canales financieros internacionales para mover recursos de origen ilícito.
La red permitió la rápida conversión y redistribución de ganancias ilícitas, demostrando cómo las infraestructuras financieras criminales y comerciales pueden integrarse estrechamente en distintas jurisdicciones”, señala el reporte del CSD.
¿Por qué este tema importa para México?
El informe apunta a un problema que va más allá del tráfico de drogas. La presencia de redes financieras transnacionales permite que los cárteles mantengan operaciones, paguen estructuras, compren insumos y oculten ganancias.
Para México, el tema tiene varias implicaciones:
- Presión diplomática de EEUU por el tráfico de fentanilo.
- Mayor vigilancia sobre bancos, casas de cambio y operaciones comerciales.
- Riesgo de que empresas legales sean usadas como fachada.
- Mayor dificultad para rastrear dinero criminal cuando pasa por varios países.
- Posibles sanciones contra personas, empresas o instituciones vinculadas con operaciones sospechosas.
También obliga a distinguir entre una acusación penal, una sanción financiera y un reporte de actividad sospechosa. No son lo mismo. Una operación sospechosa puede abrir una investigación, pero no siempre termina en una sentencia.
¿Qué deben vigilar las autoridades financieras?
De acuerdo con los lineamientos de FinCEN y los reportes sobre estas redes, las instituciones financieras deben poner atención en señales como:
- Depósitos en efectivo sin justificación económica clara.
- Transferencias entre empresas sin relación comercial comprobable.
- Uso de intermediarios sin perfil financiero consistente.
- Operaciones repetidas entre EEUU, México y China.
- Empresas que mueven grandes cantidades sin actividad visible.
- Personas que actúan como prestanombres o facilitadores.
El objetivo es detectar esquemas donde el comercio legal se usa como pantalla para mover recursos de origen ilícito.
Un esquema que conecta drogas, comercio y finanzas
El informe del CSD plantea que el lavado de dinero ligado al fentanilo no puede entenderse sólo como un problema criminal local.
Se trata de un circuito internacional que conecta a proveedores químicos, cárteles mexicanos, consumidores en EEUU, intermediarios financieros y clientes chinos que buscan mover capital.
Por eso, el documento advierte que las redes criminales modernas no dependen únicamente del contrabando físico de dinero. También usan comercio, divisas, cuentas bancarias, empresas fachada y sistemas financieros paralelos.
En ese escenario, el combate al fentanilo no sólo pasa por decomisos de droga o detenciones. También exige seguir el rastro del dinero, cerrar canales de lavado y vigilar cómo las ganancias ilícitas se mezclan con la economía formal.