La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) modificó la orden original con la que prohibió a todas las instituciones financieras realizar transferencias de fondos con CIBanco, para autorizar sólo aquellas que sean "inherentes y necesarias" para que el Gobierno de México liquide a este banco.
"Para facilitar los esfuerzos del Gobierno de México por liquidar y disolver CIBanco, la FinCEN considera apropiado modificar la orden para permitir determinadas transferencias de fondos. Esta modificación permite determinadas transferencias de fondos para facilitar los pagos necesarios para que el Gobierno de México liquide CIBanco", indicó hoy la oficina del Departamento del Tesoro de Estados Unidos.
Con esto, FinCEN modifica su orden de junio de 2025, en la que se determinó que CIBanco suscitaba una preocupación primordial en materia de blanqueo de capitales en relación con el tráfico ilícito de opiáceos, y en la que se impuso una medida especial que prohibía determinadas transferencias de fondos en las que participara CIBanco.
La modificación de orden aclara que quedan autorizadas únicamente las transferencias de fondos que sean necesarias para continuar el proceso de liquidación de CIBanco en México.
"La presente orden modifica la sección B (Prohibición de transferencias de fondos en las que intervenga CIBanco) que quedará redactada como sigue: Se prohíbe a las instituciones financieras afectadas realizar cualquier transferencia de fondos desde o hacia CIBanco.
"Todas las transferencias de fondos prohibidas por la presente orden, que sean habitualmente inherentes y necesarias para que el Gobierno de México liquide CIBanco, quedan autorizadas, siempre que el liquidador designado por el Gobierno de México haya determinado que dicha transferencia de fondos es necesaria para liquidar CIBanco, y la transferencia de fondos no esté prohibida por la ley", dice la modificación de orden.
El 25 de junio de 2025, FinCEN emitió una orden en la que identificó a CIBanco -un banco comercial con sede en México- como una institución financiera que opera fuera de los Estados Unidos y que suscitaba especial preocupación en materia de blanqueo de capitales en relación con el tráfico ilícito de opiáceos.
Concretamente, por la prestación de servicios financieros que facilitan el tráfico ilícito de opiáceos por parte de organizaciones de narcotraficantes con sede en México, entre ellas el Cártel del Golfo, el Cártel de la Organización Beltrán-Leyva y el Cártel de Jalisco Nueva Generación, con lo que impuso una prohibición sobre determinadas transferencias de fondos en las que participara CIBanco por parte de cualquier institución financiera sujeta a la orden.
La orden se publicó el 30 de junio de 2025 y mediante dos ordenes posteriores, la fecha de entrada en vigor se prorrogó hasta el 20 de octubre de 2025.
El Gobierno de México ha intervenido en las operaciones de CIBanco, lo que incluye la gestión de CIBanco, con el fin de salvaguardar el sistema financiero mexicano.
A través de este proceso, el Gobierno de México supervisó la venta de los principales activos de CIBanco y ha tomado medidas para garantizar que las ventas de los activos de CIBanco no generaran riesgos adicionales de lavado de dinero para el sistema financiero de los Estados Unidos.
Permite medida de FinCEN recuperar recursos de CI Banco.-IPAB
La medida de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) de autorizar algunas transferencias de fondos relacionadas con CIBanco permite la recuperación de recursos de este banco, que está en proceso de liquidación, aseveró el Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB).
"El IPAB informa que la Red de Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos de América (FinCEN, por sus siglas en inglés) prevé establecer una excepción a las medidas que restringen las transferencias de fondos que involucran a CI Banco, S.A., Institución de Banca Múltiple con el fin de proceder a su liquidación.
"Dicha autoridad contempla realizar un único cambio a la orden publicada en junio de 2025. Este cambio consiste en permitir, de manera acotada, la realización de transferencias de recursos con el fin de que dichos fondos sean incorporados al proceso de liquidación de la institución y se destinen al cumplimiento de sus obligaciones", dijo el Instituto en un comunicado.
La publicación oficial de esta determinación está prevista para mañana, en el Registro Federal de los Estados Unidos.
Esta medida, precisó el IPAB, no implica ninguna modificación ni actualización a la situación jurisdiccional actual de CI Banco, que está en proceso de liquidación.
CI Banco dejó de operar como banco tras solicitar a la CNBV la revocación de su autorización para organizarse y operar como institución de banca múltiple, misma que fue aprobada por la Junta de Gobierno de la CNBV el 9 de octubre de 2025.
A partir de ese momento, la entidad se encuentra en un proceso de liquidación voluntaria.
El IPAB dijo que continuará dando seguimiento al proceso de liquidación conforme al marco legal aplicable, con el objetivo de salvaguardar los derechos de los usuarios del sistema financiero y asegurar que el proceso se lleve a cabo de manera ordenada y transparente.